监管部门要禁止个人收款码用于经营活动收款是什么原因？

最佳答案

财奴姐

2022-02-19 16:28:18优质财经领域创作者

你好，过去几年个人收款非常流行，个人不管在什么状态下都可以进行收款，其实这存在很大的漏洞，这些漏洞一旦被违法犯罪分子利用，就会影响经济秩序的发展。

1、规范经营，防止偷税漏税

经营活动一般都会受到监管，正常情况下企业的营收应该通过对公账户等方式来收款，这样一方面被监管部门监测到，可以掌握经济的真实运行情况;另一方面可以以此作为纳税的依据。但是最近几年有很多企业把经营产生的资金通过个人收款码来进行收款，如此一来，监管部门根本没法监测到，这就为一些企业偷税漏税提供了空间。

2、防范洗钱活动

过去几年，因为个人收款码可以随便收款，这就产生了一条利益链，有很多人通过注册微信或者支付宝账户，然后把个人收款码出售或者出租、租借给别人。但这些收购个人收款码的人，他们并不用于正常的用途，大多数人都是用来搭建赌博活动线上充值通道，从而规避监管。

比如，一些不法分子利用“跑分平台”，以高额收益为饵吸引大量人员使用个人静态收款条码与赌客“点对点”线上远程转移赌资，将赌资分拆隐藏于众多正常交易场景，扰乱了条码支付业务正常秩序，影响了涉赌“资金链”追溯机制的实效。这种行为不仅影响了正常经济秩序，也能够让一些不法分子的洗钱活动可以逃脱监管之外。