银行怎么判断虚假交易？信用卡虚假交易会怎样

2020-03-20 23:01:39优质财经领域创作者

每家银行在向申请人发放信用卡的时候，对于持卡人的刷卡都是是着明确的用卡规定，而利用信用卡进行虚假交易套现也是银行严控的对象，那么银行怎么判断虚假交易？信用卡虚假交易会怎样呢？下面就跟着财奴君一起来了解一下吧。

1银行怎么判断虚假交易

1、看大额交易次数：

正常信用卡消费一般都是小笔多次，金额在几十到几百元，刷卡时间没有规律。而如果频繁刷大额，单笔上千上万，且都是在账单日后开始刷卡的，要说是正常刷卡，只能骗骗自己吧。

2、看刷卡商户类型：

正常刷信用卡一般都不局限商户类型的，衣食住行都会覆盖到，像看个电影，点个外卖，逛逛超市刷卡等都可以刷卡。而如果经常在固定的商户刷卡，很显然就不正常了。

3、看刷卡地点和时间：

有的卡友在同一天内刷多个POS机，每个商户的交易地点相隔十万八千里，比如一个在上海，一个在北京，这种是刷到了跳码机，就算持卡人是正常消费，可因为POS机跳码的原因，银行也是不会相信的。

4、看刷卡交易额度：

正常刷信用卡一旦都是刷卡次数多点，并且刷卡场景比较丰富，除了一些家电，比如空调、电视等大额消费，很少会有人会经常一次性把信用卡刷爆，一般每个月都会保留50%左右的额度。

除了上述几点外，银行判断不正常刷卡的依据还有不少。但是可以肯定的是，如果大家出现了以上几种刷卡行为，是很容易被银行风控的。

信用卡虚假交易属于非法套现，被银行发现会被封卡处理，涉及金额较大的会被追究刑事责任，套现金额在500万以上，造成贷款机构损失50万以上，或100万以上逾期未还的，处5年以上有期徒刑。

以上就是关于银行怎么判断虚假交易？信用卡虚假交易会怎样的相关内容，财奴君就跟大家讲到这里，希望对大家有所帮助。

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